Начиная любой бизнес, человек должен понимать возможные риски. Часто дело может не пойти, и вместо прибыли будут возникать убытки. В итоге из-за этого можно оказаться в ситуации, когда платить поставщикам и другим кредиторам предпринимателю нечем. Решением проблемы может стать банкротство. Рассмотрим, когда оно возможно, как проходит, а также с какими нюансами и особенностями придется столкнуться в ходе процедуры.
Что такое банкротство предпринимателя
Банкротство предпринимателя – это признание государственными органами факта того, что ИП больше не может выполнять свои обязательства по долгам, связанным с ведением коммерческой деятельности.
Обанкротиться – часто единственный законный вариант решения проблемы для многих ИП, которые столкнулись с трудностями финансового характера и больше не могут рассчитываться с поставщиками, заимодавцами и другими лицами или государством. Но нужно понимать, что эта процедура создана, прежде всего, для защиты прав и интересов кредитора. Только при соблюдении определенных условий после завершения банкротства ИП будет освобожден от оставшихся непогашенных долговых обязательств.
В России ИП может обанкротиться через арбитражный суд или многофункциональный центр. Каждый из вариантов имеет собственные нюансы и особенности. Чтобы понять, какой из способов решения проблемы подходит для вас – оставьте заявку на бесплатную консультацию. Наши специалисты проведут полный анализ вашей ситуации и помогут выбрать правильный вариант избавления от непосильных долгов с минимальными последствиями.
Кто может обанкротить ИП и при каких условиях
Инициаторами банкротства ИП может выступать как сам предприниматель, так и его кредиторы или государство в лице уполномоченного органа, например, ИФНС. При этом условия для начала процедуры будут различаться.
По собственной инициативе ИП может подать заявление в арбитражный суд, если он не может больше исполнять обязательства перед кредиторами и государством. При этом конкретных ограничений по сумме задолженности нет. Главное, чтобы ее не покрывала стоимость имущества предпринимателя.
Обанкротиться во внесудебном порядке по своей инициативе предприниматель может только при одновременном совпадении следующих условий:
- Сумма всех задолженностей, включая проценты по кредитам и займам, составляет от 50 до 500 тыс. рублей.
- В отношении ИП приставы прекратили исполнительное производство, т. к. не обнаружили имущества и средств, которые могут подлежать взысканию.
- После завершения исполнительного производства по п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ №229-ФЗ от 02.10.2007 службой судебных приставов в отношении должника не начаты новые дела о взыскании задолженности.
Кроме того, закон обязывает ИП подать заявление о собственном банкротстве, если после расчетов с одним или группой кредиторов предприниматель окажется не в состоянии платить в полном объеме налоги, сборы и выполнять обязательства по другим долгам. При этом сумма таких задолженностей должна составлять не менее 500 тыс. рублей. Заявление в суд в этой ситуации предприниматель должен направить в течение 30 дней, после того как ему стало известно о невозможности исполнять свои обязательства.
Кредиторы тоже могут обанкротить ИП. Но сделать они это могут только через суд. При этом на момент подачи заявления сумма требований составляет не меньше 500 тысяч рублей, а просрочка – от трех месяцев.
Самостоятельно выбрать правильный вариант для решения проблемы не всегда просто. Оставьте заявку на консультацию с нашими специалистами. Они проведут анализ вашей ситуации и помогут выбрать правильный способ избавления от долгов с минимальными последствиями.
Какие особенности есть у банкротства ИП
ИП банкротятся по общим правилам, установленным для физических лиц. При этом предпринимателей ждет несколько особенностей:
- Никто не мешает ИП сначала прекратить регистрацию в качестве предпринимателя, а затем обанкротиться. Долги не исчезают с изменением статуса. Это касается задолженностей как кредиторам, так и по налогам или сборам.
- Если банкротится гражданин с действующим статусом ИП, ему, минимум, за 15 дней до подачи заявления нужно опубликовать в Едином Федеральном Реестре уведомление о намерениях направить это заявление. При отсутствии уведомления его просто не примут.
- С момента признания гражданина банкротом утрачивается статус ИП. Гражданин больше не сможет вести предпринимательскую деятельность. Если ранее были получены лицензии, они аннулируются.
Процедуру банкротства ИП можно пройти самостоятельно, если вы умеете составлять документы для суда, имеете достаточно времени для их подготовки и можете самостоятельно отстаивать свои интересы с применением норм законодательства и юридической терминологии. В остальных случаях лучше не рисковать и сразу обратиться за помощью к профильным юристам.
Как ИП обанкротиться через суд
Перед тем как начать банкротство через суд, ИП нужно подготовить пакет документов. В него входят:
- все бумаги о собственности и долгах;
- выписки по счетам и справки об их наличии;
- документы о семейном положении, свидетельства о рождении детей;
- договоры по сделкам, заключенным за последние три года;
- личные документы предпринимателя (паспорт, СНИЛС, ИНН и прочее);
- выписки из ЕГРИП и ЕГРЮЛ;
- квитанции об уплате госпошлины и внесении депозита;
- другие документы, в зависимости от ситуации.
После сбора всех необходимых документов можно приступать к подготовке заявления. Оно не имеет регламентированной формы. Подают заявление в арбитражный суд по месту регистрации должника. Его проверяют в течение пяти дней, а затем решают принять документы, вернуть их или оставить без движения.
Ситуация каждого должника имеет свои особенности. Чтобы понять, с чего начать и какие документы понадобятся, оставьте заявку на бесплатную консультацию. Наши специалисты не только расскажут о ваших правах, но и помогут выбрать правильный вариант избавления от непосильных долгов.
Если заявление принято судом, через 2–3 месяца назначается первое судебное заседание. На нем решается, обосновано ли заявление должника, утверждается финансовый управляющий и т. д. После этого вводятся одна или несколько процедур, предусмотренных законом «О банкротстве».
Когда все процедуры завершены, финансовый управляющий подготавливает отчет, который рассматривается и утверждается судом. Только после этого может быть принято решение об освобождении банкрота от оставшихся невыплаченных обязательств.
Процедуры, применяемые в деле о банкротстве ИП
В ходе судебного банкротства может быть введена одна или несколько процедур, предусмотренных законом. Каждая из них оплачивается финансовому управляющему отдельно. Всего возможны три вида процедур в деле о банкротстве предпринимателя:
- Реструктуризация. Вводится, если человек имеет возможность выплатить весь или большую часть долга за три года. Составляется план погашения задолженности, который утверждается судом. Выполнение его контролируется финансовым управляющим.
- Мировое соглашение. Оно утверждается, если должник и кредиторы в ходе судебного разбирательства смогли самостоятельно договориться о решении проблемы с долгом.
- Реализация имущества. В ходе этой процедуры предпринимателя признают банкротом и его собственность подлежит продаже. Исключение делается только для единственного жилья, если оно не заложено, и жизненно необходимых вещей. Продажей имущества должника занимается финансовый управляющий. Во время этого этапа к нему переходит контроль за всеми доходами банкрота.
Иногда во время процесса могут рассматриваться дополнительные вопросы, например, часто кредиторы идут на оспаривание сделок с родственниками и т. д. Из-за этого предсказать точные сроки, за которые может обанкротиться ИП, почти невозможно. В лучшем случае процесс занимает 6–8 месяцев, но иногда он затягивается на 1–2 года и дольше.
Как ИП обанкротиться без суда
В 2020 году у граждан с небольшими долгами появилась возможность обанкротиться без суда. Доступна она и для ИП. Она позволяет сэкономить деньги на госпошлине и платежах за услуги управляющего. Еще один плюс такого банкротства – строго регламентированный срок в полгода.
Происходит внесудебное банкротство в несколько этапов:
- Гражданин готовит заявление и список кредиторов. Из обязательных документов понадобится только паспорт. Но лучше все же запросить справки и акты сверок с кредиторами, чтобы избежать неточностей в суммах задолженности.
- Гражданин обращается с документами в МФЦ. Можно подавать заявление в любой многофункциональный центр на территории РФ. Место регистрации должника при этом значения не имеет.
- Сотрудники МФЦ проверяют документы и вносят запись о начале процедуры в Единый реестр. На эту процедуру у специалистов есть три дня.
- Непосредственно сама процедура. В ходе нее кредиторы могут получать информацию об имуществе должника напрямую из государственных органов, например, ГИБДД или Росреестра. Если они найдут имущество, кроме единственного жилья, внесудебное признание человека банкротом будет прекращено.
- Окончание процедуры и внесение записи в Единый Федеральный Реестр. Выполняют эти операции сотрудники МФЦ.
Важно понимать, что при внесудебном банкротстве не списываются долги, не указанные в заявление. В отношении них кредиторы смогут продолжить взыскание в обычном порядке. Более того, заимодавец, не указанный в заявлении, может инициировать прекращение внесудебной процедуры во время ее проведения.
Последствия банкротства для ИП
Если все сделано правильно, после завершения процедуры реализации имущества или внесудебного банкротства, неисполненные долговые обязательства ИП будут списаны. Но есть несколько исключений. Долги по зарплате, алиментам и выплатам в счет возмещения вреда здоровью не подлежат списанию, даже у добросовестных должников.
Кроме того, банкрота ждут следующие последствия:
- в течение пяти лет нельзя будет вновь зарегистрироваться в качестве ИП;
- пять лет будет запрещено руководить организациями;
- возглавлять банки можно будет только через десять лет после завершения (прекращения) процедуры.
Банкрот пять лет будет должен информировать кредиторов о своем статусе при подаче заявки на кредит или займ. Повторно пройти через списание долгов с реализацией имущества можно будет через пять лет, судебную реструктуризацию задолженности – через восемь лет, а внесудебное банкротство – через десять лет.
Обанкротиться ИП может практически так же, как и любое другое физическое лицо. Процедура будет иметь минимальные отличия, связанные с публикацией уведомления на портале ЕФРСБ и последствиями. Но самостоятельно провести эту процедуру с минимальными последствиями сложно. Рекомендуется не рисковать и сразу обращаться за помощью к профессиональным юристам.